Как не стать дропом — рекомендации от киберполиции

Лента социальных сетей ежедневно пестрит привлекательными объявлениями: «легкий подработок для студентов», «удаленная работа 2 часа в день», «получай доход от переводов, просто предоставив свою карту». Потребность в быстром заработке часто ослепляет, делая такие предложения привлекательными, однако за этими объявлениями почти всегда скрывается ловушка, которая превращает доверчивого соискателя работы в соучастника преступления.

Как работает мошенническая схема и какие признаки могут свидетельствовать о том, что вы столкнулись с аферистами, рассказал оперуполномоченный отдела противодействия киберпреступлениям в Николаевской области Глеб Урсул.

Кто такой дроп и как работает схема?

Дроп (или «денежный мул») — это человек, который за вознаграждение предоставляет доступ к своей банковской карте, счету или персональным данным третьим лицам для перевода или обналичивания денежных средств.

Схема работает просто: мошенники находят человека через социальные сети и предлагают подзаработать. Задача — принять на свою карту средства и перевести их дальше, оставив себе небольшой процент, или просто передать банковскую карту вместе с доступом к интернет-банкингу за фиксированную плату.

Мошенники чаще всего ищут жертв в Telegram-каналах о криптовалюте, играх и группах по поиску работы, вербуя их с помощью игровой формализации заданий и обещаний «хорошей жизни без усилий».

Большинство дропов убеждены, что они просто помогают в финансовых операциях и не делают ничего противозаконного. Однако деньги, которые проходят через такие карты, — это обычно средства, полученные преступным путем, от продажи запрещенной законом продукции или украденные с банковских счетов граждан.

Какие последствия ждут дропа?

Многие считают: если деньги переводили не они, то и ответственности нет — это главная ошибка. Для закона и банковской системы именно владелец карты является соучастником схемы. Передавая свою карту для перевода средств, вы становитесь соучастником преступления. В зависимости от квалификации это грозит не только штрафами, но и реальным сроком лишения свободы.

Банки быстро выявляют аномальную активность и блокируют такие счета, в дальнейшем сведения об участии в мошеннических схемах попадают в общие базы данных. В будущем вы не сможете открыть счет, получить кредит или даже официально трудоустроиться там, где требуется банковская карта для выплаты заработной платы.

Как защитить себя и не попасть в ловушку?

Никогда и никому не передавайте за денежное вознаграждение свои банковские карты, PIN-коды, пароли от интернет-банкинга или SIM-карты, привязанные к финансовым номерам. Не соглашайтесь на переводы «за процент», если вас просят принять средства и сразу перевести их незнакомому человеку — это 100% признак мошенничества.

Сохраняйте контроль: если вы случайно получили неизвестный перевод на карту, сразу сообщите об этом в банк и полицию. Не пытайтесь самостоятельно переводить эти деньги обратно по требованию «отправителя». Критически оценивайте вакансии. Работа, которая не требует опыта, навыков и усилий, но обещает большие деньги за пару кликов, — это ловушка.

Помните: быстрые и легкие деньги — это всегда иллюзия. Полученное вознаграждение за выполнение задания по переводу средств на другие счета или предоставленную мошенникам в пользование банковскую карту сегодня может стоить вам свободы или крупного штрафа. Будьте осторожны, не позволяйте преступникам использовать в своих схемах ваши персональные данные и банковские счета.

Как гражданам защитить себя в интернете и повысить свою цифровую грамотность?

Для этого создана специальная платформа — «Кибер Брама». Портал «Кибер Брама» — это простая и доступная база знаний по кибергигиене для каждого: от подростков до пожилых людей. Главная цель проекта — научить граждан базовым правилам безопасности в сети, очистить наше медиапространство от фейков и заблокировать дезинформацию. Все материалы готовят ведущие эксперты по кибербезопасности.

Больше полезной информации и практических инструментов для защиты ищите в Telegram-канале «BRAMA» и на официальном сайте: https://stopfraud.gov.ua.