Экспорт криминала. Как украинские мошеннические колл-центры обманывают людей в 29 странах мира

Шахрайские кол-центры, или, как их называют, «офисы», работают в Украине уже много лет. Однако с начала полномасштабного вторжения они пережили настоящий ренессанс. Теперь «офисы» открыто работают в каждом областном центре и выманивают деньги не только у украинцев, но и у американцев и австралийцев.

Мы изучили отчёт Глобальной инициативы против транснациональной организованной преступности (GI-TOC) о работе мошеннических кол-центров в Украине и публикуем главное из исследования.

Общий объём индустрии

Хотя, как отмечают в организации, объём «индустрии офисов» сложно оценить, по их данным, почти 60 тыс. украинцев работают в мошеннических кол-центрах, в частности две трети — в сфере банковских махинаций.

GI-TOC оценивает оборот «офисов» в $1 млрд в месяц. Большую часть дохода получают руководители мошеннических кол-центров. Несмотря на обещания высоких заработков, другие участники схем, в частности исполнители, получают значительно меньше.

И хотя «офисы» известны своей технологичностью и готовностью быстро менять схемы, чтобы оставаться на плаву, их иерархия похожа на «традиционные» преступные организации. По данным GI-TOC, большинством мошеннических кол-центров управляют всего три преступные группировки.

Две из них — днепровские «Девятки» и российский «Химпром». Известные ещё с далёких 1990-х годов, эти организации трансформировали традиционные мошеннические схемы и криминальный бизнес в «офисы». Днепровский криминальный авторитет Лаша Сван тесно связан с местными мошенническими кол-центрами. Сван является партнёром Сергея «Умки» Олейника, связанного с влиятельным днепровским бизнесменом Александром «Нариком» Петровским.

По словам бывшей сотрудницы днепровского «офиса», одна из наиболее влиятельных местных преступных организаций — «Девятки» — имеет наиболее жестокую систему «офисов». Организация настолько брутальна, что некоторых сотрудников может «отвезти в лес». Если сотрудник «Девяток» навсегда покидает «офис», он не имеет права работать на другие группировки.

Днепровские «Девятки» обеспечивали работу крупнейшего мошеннического центра в городе до рейда на него в 2024 году.

Другая известная преступная организация — «Химпром» — занимается «офисами», а также специализируется на нелегальной продаже синтетических наркотиков. Созданная в российском сегменте даркнета в 2014 году, со временем она начала работать и в Украине. Сначала «Химпром» создал сеть кол-центров для продвижения синтетических наркотиков, а затем превратил её в мошенническую.

Лидер «Химпрома» также владеет «офисами» в России, а, по некоторым данным, и в других странах Европы и Азии.

Офис типичного кол-центра. Фото иллюстративное

Миф о «работе против врага»

С самого начала существования «офисов» значительную часть доходов обеспечивал обман россиян, особенно с 2014 года. Большинство из них прикрывали свои мошеннические схемы фразами «мы работаем против врага» или «уничтожаем оккупантов онлайн». Таким образом отмывая свою репутацию, мошеннические кол-центры привлекали всё больше сотрудников. Особенно активно это происходило с началом полномасштабной войны.

GI-TOC, ссылаясь на российского чиновника, заявила о 8 млн мошеннических звонков ежедневно в феврале 2024 года, подавляющая часть которых осуществлялась из Украины. До полномасштабного вторжения объём составлял 300 тыс. звонков в месяц. Это в 800 раз меньше.

Однако мошеннические звонки в Россию, по данным Киберполиции Украины, в 2022 и 2023 годах составляли лишь 10–15% всех схем украинских «офисов». Бывшая сотрудница такого «офиса» рассказала GI-TOC, что сначала работала там против россиян, но впоследствии звонила как украинцам, так и другим европейцам.

Российский и украинский рынки для мошенников не безграничны. Граждане некоторых других европейских или западных стран более состоятельны, а значит, потенциально являются «более выгодными» жертвами для украинских «офисов». По данным GI-TOC, украинские мошеннические кол-центры обманывают граждан 29 стран мира, большинство из которых — европейские.

География работы украинских мошеннических «офисов»

В некоторых мошеннических кол-центрах для увеличения географического охвата работали преподаватели иностранных языков. Сейчас основные жертвы украинских «офисов» — граждане Чехии, Латвии, Польши, Румынии, а также англоязычных Канады и Соединённых Штатов.

О деятельности украинских «офисов» во Франции журналисты Le Monde писали в своём расследовании.

Помимо потенциально большей выгоды от мошенничества в «богатых» западных странах, выход на международный уровень также соответствует одному из основных правил кол-центров: не работать в своей стране и не действовать против неё.

Это связано не столько с этическими соображениями, сколько с тем, что иностранным государствам сложнее отследить мошенничество и начать международное расследование. «Расстояние предоставляет определённую форму иммунитета», — говорится в отчёте.

«Офисы» крышуют сверху

Задержать сотрудников и организаторов мошеннических схем за рубежом сложно, а в Украине заниматься этим не спешат.

В Украине не существует специального законодательства, которое регулировало бы этот (не)новый вид кибермошенничества. В настоящее время случаи обмана со стороны кол-центров подпадают под классическую статью о мошенничестве.

По данным GI-TOC, правоохранительные органы также требуют показаний потерпевших перед возбуждением уголовного дела, однако многие из них могут испытывать стыд или неловкость из-за того, что их обманули, поэтому не решаются подать официальную жалобу.

Установление местонахождения и отслеживание деятельности мошеннического кол-центра также является сложной задачей, которая всё больше требует высокого уровня технических навыков и ресурсов. Точечные операции против отдельных кол-центров дают лишь временный эффект. Кроме того, во время рейдов под стражу попадают преимущественно исполнители мошеннических схем, а не руководители.

Также GI-TOC пишет о крышевании «офисов» правоохранителями. По данным исследования, такая индульгенция может стоить $10–15 тыс. в месяц.

Рекомендации

Глобальная инициатива против транснациональной организованной преступности приводит ряд рекомендаций по борьбе с мошенническими кол-центрами в Украине.

— Усилить мониторинг сайтов с вакансиями и социальных сетей, в частности посредством обмена информацией с правоохранительными органами и принятия новых законодательных актов.

— Повысить осведомлённость общественности о несоответствии между обещаниями и реальностью в отношении оплаты и условий труда в мошеннических кол-центрах.

— Стимулировать арендодателей не сдавать офисные помещения мошенникам. Мошеннические кол-центры в Украине в основном рекламируются и действуют открыто.

Устранение таких открытых методов работы затруднит привлечение постоянного потока сотрудников, что критически важно для экономики мошеннических кол-центров, где наблюдается высокая текучесть кадров.

Ещё одна тактика — запретить потенциальным мошенникам арендовать престижные коммерческие помещения в центре города. Лучше всего сработает подход кнута и пряника: арендодателей можно поощрять поддерживать достойные легальные предприятия (например, те, которые нанимают на работу ветеранов или созданы ветеранами) с помощью налоговых льгот или других инструментов, а также применять к ним санкции, если, сдавая помещения мошенникам, они не провели надлежащую проверку (с учётом тотально серого рынка аренды в Украине эта рекомендация кажется наивной. — Ред.).

— Возбуждать и вести дела против сетей, а не против отдельных кол-центров.

— Внести изменения в законодательство с учётом серьёзности и масштабов этого вида преступности. Именно это предложила временная следственная комиссия, созданная в 2023 году Верховной Радой для расследования возможных мошеннических действий кол-центров. В частности, добавить в Уголовный кодекс статьи о «мошенничестве с помощью электронных средств связи», которые охватывали бы деятельность кол-центров. Однако парламент эту идею не поддержал.

Полный список рекомендаций — в отчёте тут  (страницы 26–30).

Однако никакие меры не изменят ситуацию к лучшему до тех пор, пока мошеннические кол-центры продолжат крышеваться правоохранительными органами.

texty.org.ua